مقدمه

واژه پول‌شویی برای توصیف فرایندی مورد استفاده قرار می‌گیرد که در آن پول غیرقانونی یا کثیفی که حاصل فعالیت‌های مجرمانه مانند قاچاق مواد مخدر، قاچاق اسلحه و کالا، قاچاق انسان، رشوه، اخاذی، کلاهبرداری و... است، در چرخه‌ای از فعالیت‌ها و معاملات مالی و با گذر از مراحلی به عنوان پولی قانونی، مشروع جلوه داده می‌شود.

پول‌شویی دارای آثار و تبعات منفی فراوانی در عرصه‌های مختلف اقتصادی و اجتماعی است. امروزه بسیاری از کشورها با تصویب قوانین مبارزه با پول‌شویی و آیین‌نامه اجرایی آن، در صدد مقابله با این پدیده مذموم برآمده‌اند.

فهرست اقدامات:

بروکر آرون موظف است الزامات خاصی را که توسط کشور مربوطه تنظیم شده است، به‌منظور جلوگیری و سرکوب فعالیت‌های پول‌شویی دنبال کند که این امر بروکر آرون را موظف به پیروی از اقدامات ضد پول‌شویی و پیکار با تأمین مالی تروریسم می‌کنند. همچنین در این راستا، بروکر آرون علاوه بر اسناد و مدارک به اطلاعات معتبر، نیاز دارد.

تعیین هویت مالک واقعی در تمامی حساب‌های کاربری برعهده بروکر آرون است، بنابراین مطابق با قوانین تصریح شده، مجموعه حسابی را باز و نگهداری نمی‌کند مگر آنکه شرایط لازم را داشته باشد. بروکر آرون روشهایی را برای دستیابی به شواهد و مدارک مناسب هویتی مربوط به کاربر تنظیم کرده است، همچنین سوابق کافی از هویت مشتری و معاملات مربوط به آن را حفظ می‌کند که در صورت لزوم در تحقیقات جرائم کیفری از آنها استفاده شود.

بروکر آرون سیاست‌ها و آیین‌نامه‌هایی را برای شناسایی و جلوگیری از معاملات پول‌شویی تدوین کرده است و مطابقت آن را با قوانین صادر شده توسط کشور مزبور اطمینان تضمین می‌کند.

بروکر آرون هوشیار است تا درگیر فعالیت‌های پول‌شویی نشود و هرگز دارایی یا کسب‌وکارهایی را که نشانه‌هایی دال بر نامشروع بودن و یا فعالیت‌های مجرمانه دارند را قبول نمی‌کند.

بروکر آرون موظف است تا دراسرع‌وقت معاملات مشکوک مرتبط با هر حسابی را به سازمان نظارتی مربوطه گزارش دهد.

در صورت وجود شک و تردید نسبت به نامشروع بودن منبع وجه یا شرکت کاربر در فعالیت‌های مجرمانه، بروکر آرون موظف است تا روش‌های تعیین شده برای ارزیابی شواهد را دنبال کند و مشخص سازد چه رویکردی اتخاذ می‌شود.

بروکر آرون گزارش‌های تهیه شده توسط کارکنان خود و همچنین گزارش‌های ارائه شده به سازمان نظارتی را نگهداری می‌کند.

بر اساس قوانین یادشده، بروکر آرون هویت و تأیید آن را برای تمامی کاربران خود اجرا می‌کند و بدین منظور نیاز است که کاربر سوابق شناسایی یا اسنادی از سایر منابع معتبر و مستقل را ارائه دهد.

بروکر آرون موظف است:

الف) هنگام برقراری رابطه تجاری، در مورد هدف و ماهیت روابط تجاری اطلاعات کسب کند.

ب) در صورت انجام تراکنش توسط شخص حقیقی، هویت وی را به طور کامل شناسایی و تأیید کند، این اطلاعات شامل:

1. نام و آدرس فرد

2. کارت شناسایی ملی، شناسنامه، گذرنامه یا سایر شناسنامه رسمی قابل اجرا

پ) در صورت انجام تراکنش توسط شخص حقوقی، صاحب آن نهاد را به طور کافی شناسایی و اقدامات مناسب را برای شناسایی و تأیید ساختار مالکیت و کنترل آن انجام دهد. اطلاعات شامل:

1. نام مشتری، فرم قانونی، آدرس دفتر مرکزی و هویت مدیران

2. صاحبان اصلی و ذی‌نفعان و ساختار مدیریت

3. تنظیم مقررات مربوط به حوزه اختیار برای تعهد به مجموعه و تأیید شخصی که از طرف کاربر اجازه دارد و احراز هویت این اشخاص.

ت) دارای سیستم‌های مدیریت ریسک مناسب باشد تا مشخص کند که کاربر یا مالک واقعی، شخصی سیاسی (PEP) هست و اگر هست باید:

3. هویت وی به طور کامل شناسایی و تأیید شود، همانطور که در این بخش بیان شد.

4. قبل از برقراری رابطه تجاری با شخص سیاسی، تصدیق مدیریت ارشد گرفته شود.

5. برای ایجاد منبع وجوه و منبع دارایی اقدامات منطقی انجام گیرد.

۴. نظارت منظم بر روابط تجاری را صورت پذیرد.

در صورت نیاز به اطلاعات بیشتر و یا سوال در مورد این اسناد، لطفاً درخواست و یا سؤال خود را به آدرس زیر ارسال كنید.